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Una herramienta para instituciones financieras (IF) que desean incorporar prácticas de protección al cliente en su proceso de préstamos grupales. Dado que los préstamos grupales siguen siendo una de las metodologías más populares para brindar servicios financieros en todo el mundo, esta herramienta debería resultar útil para decenas de proveedores de servicios financieros. La herramienta es
aplicable a una amplia gama de metodologías crediticias, y puede adaptarse para su uso por parte de instituciones financieras que emplean la metodología de banca comunal, la metodología de “grupo de grupos” estilo Grameen y otras formas de préstamos grupales. La Sección I proporciona directrices para las IF sobre el diseño de productos de préstamos grupales y la capacitación del personal. El diseño apropiado del producto y la capacitación adecuada del personal no se aplican a una fase específica del proceso de préstamo grupal, sino que proporcionan una base para la protección del cliente durante todo el proceso.
todo el proceso. La Sección II divide el proceso de préstamos grupales en cinco fases clave e identifica buenas prácticas de protección al cliente para cada fase. El cinco
Las fases son: (1) Reclutamiento de Clientes y Preparación del Grupo, (2) Solicitud de Préstamo, (3) Evaluación y Aprobación de Préstamo, (4) Desembolso, (5) Atención al Cliente y Cobranzas.

Una herramienta para aquellos proveedores de servicios financieros que desean mejorar sus actuales procesos de evaluación, incorporando en forma más completa las buenas prácticas de protección al cliente en los procesos de evaluación de clientes de préstamos individuales. Específicamente, la herramienta brinda directrices para determinar la capacidad y la disposición de un solicitante para reembolsar un préstamo. Un cuidadoso proceso de evaluación es fundamental para evitar el sobreendeudamiento del cliente,es decir, una situación en la cual un cliente no puede reembolsar un préstamo sin sacrificar su calidad de vida.

This case study explains how the Agricultural Bank of Egypt developped a successful strategy to manage their collection process effectively and in a fair and responsible manner. It outlines the challenges they had identified, their approach, the process to create a specialised department, and the outcomes of their journey.