Entrez dans la démarche d’évaluation : vous êtes au bon endroit !

Découvrez notre gamme d’outils puissants, alignés sur les standards internationaux, pour guider votre stratégie au quotidien.

Les outils liés aux Normes Universelles et au Parcours "Green"

Les Normes Universelles de Gestion de la Performance Sociale et Environnementale, promues par STPTF depuis 2007, rassemblent des bonnes pratiques pour aider les institutions financières à atténuer les risques sociaux et environnementaux tout en améliorant leur impact auprès des clients.

En savoir plus sur les Normes Universelles

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Vous devez rendre des comptes sur votre gestion des risques sociaux et environnementaux ? Vous faites vos premiers pas dans la mise en œuvre de stratégies sociales et environnementales ? Vous privilégiez dans un premier temps une approche « Do No Harm » ?

ESG Risk vous permet de comprendre les principes de base pour identifier et réduire les risques environnementaux, sociaux (travail décent, protection des consommateurs), et de gouvernance. Aligné sur les normes internationales (ILO, IFC Performance Standards, UN Global Compact Principles, OECD Multi National Enterprises, 2X Challenge, OPIM), ESG Risk offre une vue d’ensemble sur les exigences minimales « Do No Harm ».

Engagez-vous pour une approche ESG solide et une gestion des risques constructive :

  • Évaluez les principaux impacts négatifs pour les prévenir
  • Assurez-vous que les clients, les employés et l’environnement sont protégés (approche « Do No Harm »)
  • Prenez des décisions d’investissement en limitant votre exposition aux risques ESG
  • Prouvez votre conformité aux exigences réglementaires ESG

Télécharger la fiche produit ESG Risk (anglais)

Vous souhaitez sélectionner vos investissements sur la base de leurs pratiques sociales et environnementales ? Vous voulez suivre les performances de vos partenaires et leur offrir une assistance technique ? Vous voulez comprendre le profil de votre portefeuille ?

Outil de due diligence sociale et environnementale, ALINUS a été créé par et pour des investisseurs engagés dans la gestion des performances sociales et environnementales.

Evaluez et gérez vos investissements sur la base d’un outil standard :

  • Retrouvez toutes les fonctionnalités de ESG Risk, intégrées dans ALINUS
  • Prenez des décisions d’investissement en lien avec votre thèse d’impact, en vous appuyant sur le langage commun du secteur
  • Réduisez le poids du reporting et de la collecte d’information
  • Identifiez les faiblesses de l’investissement et définissez les besoins d’assistance technique
  • Utilisez vos résultats, comparés à vos pairs, pour renforcer votre stratégie sociale et environnementale

Télécharger la fiche produit ALINUS (anglais)

Vous êtes nouveau venu dans le domaine de l’évaluation et de l’audit social ? Vous voulez améliorer des pratiques sociales et environnementales pour un meilleur impact sur les bénéficiaires ?

Utilisez SPI5 Entry, version allégée du SPI5 Full (ci-dessous), pour vous familiariser à l’évaluation de la performance sociale et environnementale. SPI5 Entry est l’outil idéal pour vous concentrer d’abord sur les pratiques essentielles :

  • Communiquez aux investisseurs les résultats ALINUS ou les risques ESG, outils intégrés dans SPI5 Entry
  • Évaluez les pratiques, trouvez des solutions pour le personnel, les clients et l’environnement en vous appuyant sur des standards reconnus
  • Transformez vos systèmes de gestion axés sur une stratégie sociale et environnementale.

Télécharger la fiche produit SPI5 Entry (anglais)

Expert des Normes Universelles, ou Champion de la gestion de la performance sociale et environnementale, vous avez envie de pousser encore votre stratégie et vos opérations ? Vous voulez travailler en profondeur sur l’amélioration des pratiques pour un meilleur impact sur les bénéficiaires ?

SPI5 Full vous propose une revue 360° de vos pratiques de gestion sociale et environnementale, intégrant les nouvelles normes et des approches exigeantes pour analyser les pratiques plaçant clients, salariés et environnement au centre des décisions stratégiques et opérationnelles.

Utilisez SPI5 Full pour une revue à la pointe sur les performances sociales et environnementales

  • Retrouvez tous les résultats de ESG Risk, ALINUS, Certification de Protection des Clients, Performance Environnementale
  • Passez de la qualité à l’excellence en termes de performance sociale et environnementale
  • Bénéficiez d’une analyse en profondeur de vos pratiques pour créer des produits et services axés sur la demande, motiver la gouvernance et les ressources humaines, et créer un impact social et environnemental solide

Télécharger la fiche produit SPI5 Full (anglais)

Vous voulez évaluer vos forces et faiblesses en termes de gestion des risques environnementaux et promotion de pratiques éco-responsables ? Vous souhaitez définir ou améliorer votre stratégie environnementale, afin de réduire la vulnérabilité de vos clients face au changement climatique ou soutenir la transition vers une économie plus durable ?

Utilisez la Dimension 7 des Normes Universelles, créée en collaboration avec le Groupe d’Action GICSF de e-MFP (Green Inclusive & Climate-Smart Finance Action Group) *NB :

  • Concentrez-vous sur une revue simple et opérationnelle de vos pratiques environnementales ;
  • Identifiez les principaux enjeux de GPE pour votre structure et les pistes d’amélioration possibles ;
  • Développez une stratégie environnementale alignée avec votre stratégie de performance sociale.

Télécharger la fiche produit Focus Green (anglais)

*NB - Les standards et pratiques essentielles de la Dimension 7 sont totalement alignés avec le Green Index 3.0 développé par le Groupe d’Action GICSF d’e-MFP. Le Green Index 3.0 propose une analyse approfondie pour les structures souhaitant développer un plan d’action détaillé ; la Dimension 7 propose une analyse pratique pour les structures souhaitant développer un plan d’action cohérent avec leur stratégie de gestion de la performance sociale, dans le cadre des Normes Universelles.

Les outils pour le Parcours de Protection des Clients

Cerise+SPTF propose un Parcours de Protection des Clients pour aider les institutions financières à mettre en œuvre les Standards de Protection des Clients. Les outils d’évaluation permettent de faire un état des lieux de la situation d’une institution financière vis-à-vis de ces Standards.

En savoir plus sur le Parcours de Protection des Clients

Vous souhaitez vous engager à mettre en œuvre les Standards de Protection des Clients ? Vous en êtes à la première étape du Parcours de Protection des Clients ? Vous voulez vous familiariser avec les pratiques essentielles et indicateurs fondamentaux des Standards ?

CP Commit est un sous ensemble des Standards de Protection des Clients intégré dans ALINUS. L’outil permet une autoévaluation initiale pour la première étape du Parcours (« S’engager à mettre en œuvre »).

Utilisez CP Commit comme point d’entrée dans le Parcours :

  • Démontrez votre engagement à mettre en œuvre la protection des clients
  • Découvrez les pratiques essentielles de protection des clients, notamment les indicateurs particulièrement valorisés par les investisseurs
  • Débutez avec une première évaluation pour identifier les points clés à améliorer

Télécharger la fiche produit CP Commit (anglais)

Vous vous êtes familiarisés avec les Standards de Protection des Clients et vous voulez vous engager dans l’amélioration de vos pratiques ? Vous en êtes à la deuxième étape du Parcours de Protection des Clients ? Ou vous vous préparez à une évaluation externe en protection des clients ?

CP Full reprend l’intégralité des indicateurs des Standards de Protection des Clients pour une revue en profondeur des pratiques à mettre en œuvre. CP Full utilise exactement les mêmes indicateurs que les agences de notations pour octroyer les Certifications de Protection des Clients.

Utilisez CP Full pour une évaluation complète de la protection des clients :

  • Réalisez un diagnostic complet de vos pratiques en matière de protection des clients
  • Puis, à partir de l’analyse de vos lacunes par rapport aux standards, préparer un plan d’action pour mettre en œuvre les améliorations requises
  • Analysez votre niveau de conformité par rapport aux niveaux de certification de protection des clients, et notamment pour savoir à quel niveau vous pourriez éventuellement prétendre entre le niveau Bronze, Argent ou Or.

Télécharger la fiche produit CP Full (anglais)

Vous souhaitez réaliser une validation/certification par un tiers en matière de protection des clients pour votre organisation ? Pour sélectionner un tiers, vous pouvez contacter des organisations qui adhèrent à nos Lignes Directrices.

CP Certification est le cadre utilisé pour accorder la certification de protection des clients, qui est l'étape 3 du Parcours de Protection des Clients.

CP Certification utilise exactement les mêmes indicateurs que CP Full. La seule distinction est la méthodologie de notation : CP Full rapporte les résultats sur une échelle Oui / Non / Partiellement ; sur cette base, la certification CP est accordée ou refusée.

Les Standards de Protection des Clients font partie intégrante des Normes Universelles de gestion de la performance sociale et environnementale. Ces outils constituent un élément fondamental pour mettre en place une stratégie, des produits, des processus et des politiques qui évitent de nuire aux clients. Evaluer ses pratiques en matière de protection des clients est souvent un point de départ pour une gestion de performance sociale centrée sur le client.

Les 8 Standards de Protection des Clients sont les suivants :

1. Produit approprié, conception et livraison Les produits, services et canaux du fournisseur profitent aux clients.
2. Prévention du surendettement Le prestataire ne surendette pas les clients.
3. Transparence Le prestataire donne aux clients des informations claires et opportunes pour soutenir la prise de décision des clients.
4. Tarification responsable Le fournisseur fixe les prix de manière responsable.
5. Traitement équitable et respectueux des clients Le fournisseur applique un traitement équitable et respectueux des clients.
6. Confidentialité des données client Le fournisseur sécurise les données des clients et informe les clients de leurs droits en matière de données.
7. Mécanismes de règlement des plaintes Le fournisseur reçoit et résout les plaintes des clients.
8. Gouvernance & RH  La gouvernance et la direction s'engagent à protéger les clients et les systèmes RH soutiennent sa mise en œuvre.
Télécharger les Standards de Protection des Clients

Outil d'évaluation pour une offre responsable de Services Financiers Numériques (SFN)

Les services financiers numériques (SFN) ont un grand potentiel pour accroître l'inclusion et l'innovation, mais ils créent également de nouveaux risques substantiels pour les clients. Pour atténuer ces risques, Cerise+SPTF encourage les institutions financières à mettre en œuvre les Normes SFN parallèlement aux Normes Universelles, et à évaluer leurs pratiques à l'aide de l'outil d'évaluation prévu à cet effet.

En savoir plus sur les Normes SFN

L'outil d'évaluation des Normes de gestion pour une offre responsable de Services Financiers Numériques (SFN) est un outil gratuit qui combine les Normes SFN avec des champs permettant d'évaluer dans quelle mesure une institution financière met en œuvre chaque pratique, et des fonctions graphiques pour afficher les résultats résumés. Les institutions peuvent utiliser cet outil pour évaluer et rendre compte de leur niveau actuel de mise en œuvre des Normes SFN.

Télécharger l'outil d'évaluation des Normes SFN (Excel)

Les Normes de gestion pour une offre responsable de Services Financiers Numériques (les Normes SFN) rassemblent les meilleures pratiques identifiées par les institutions financières et d'autres parties prenantes associées dans le monde entier pour offrir des services financiers numériques de manière inclusive et responsable. Les Normes SFN intègrent de nombreux indicateurs et détails des Normes Universelles de Gestion de la Performance Sociale et Environnementale, mais adaptés au contexte numérique, tout en ajoutant de nouvelles pratiques de gestion qui atténuent les risques et les préjudices en matière de protection des consommateurs liés à l'utilisation de produits et de canaux numériques.

Les Normes SFN couvrent 5 dimensions clés de la gestion responsable :

1. Une stratégie centrée sur le client L'institution dispose d'une stratégie et rend compte de données spécifiques pour atteindre ses objectifs centrés sur le client.
2. Un leadership engagé Les membres du conseil d'administration et les cadres supérieurs de l'institution sont responsables de la mise en œuvre de la stratégie visant à atteindre les objectifs centrés sur le client.
3. La conception de produits et de canaux centrés sur le client L'institution collecte et analyse des données pour comprendre les besoins des clients, leurs préférences et les obstacles à l'utilisation des services financiers, puis utilise ces informations pour concevoir des produits, des services et des canaux de distribution adaptés.
4. La Protection des Clients L'institution met en œuvre des pratiques équitables et respectueuses pour éviter le surendettement et soutenir la prise de décision du client, la protection des données et la résolution des plaintes.
5. Le développement des ressources humaines Le système de développement des ressources humaines de l'institution soutient sa stratégie centrée sur le client en créant un environnement de travail sûr et équitable pour une main-d'œuvre qualifiée et motivée.

Téléchargez le manuel des Normes SFN :

Manual in English Manuel en français Manual en español

Autre outils d'évaluation pour les organisations à impact

Cerise+SPTF propose également des outils d'évaluation pour accompagner les entreprises et les investisseurs sociaux dans le pilotage et la mise en œuvre leurs thèse d'impact.

Un outil d’évaluation de la stratégie sociale conçu pour aider les investisseurs, les fondations, les gestionnaires de fonds, les réseaux et les bailleurs, à surmonter le défi de la mise en œuvre de leur thèse d’impact.

IDIA analyse vos actions en lien avec vos intentions, grâce à une évaluation efficace de votre stratégie sociale, de votre gouvernance, de vos pratiques et produits, de votre modèle économique et du suivi des résultats sociaux.

IDIA est un cadre d’évaluation léger et rapide qui vous permet de vérifier cinq domaines essentiels à la mise en œuvre de votre thèse d’impact :

  • Thèse d’impact
  • Gouvernance
  • Produits et procédures
  • Modèle économique
  • Protocoles de données

Télécharger IDIA

Co-créé avec des investisseurs d’impact, IDIA est partagé publiquement depuis octobre 2018.

Un outil d’auto-évaluation pour permettre aux entreprises sociales de se confronter à des pratiques considérées comme fondamentales pour la mise en œuvre de leur mission.

SBS vise à identifier des critères clairs et un cadre commun d’analyse des entreprises sociales, à renforcer la crédibilité et à éviter les utilisations abusives du concept. En effet, comme en témoigne la microfinance, l’absence de principes pour orienter les pratiques d’organisations visant simultanément des objectifs sociaux, environnementaux et économiques, ouvre la porte à des abus et au risque de dérive de mission. Les indicateurs de performance sociale inclus dans SBS analysent les pratiques de gestion selon 7 dimensions (les 7 P) considérées comme essentielles pour définir ce qui est important à toutes les entreprises sociales :

  • Le Projet, une vision claire et partagée des objectifs sociaux et économiques ;
  • Le Public, une cible vulnérable, pauvre et/ou exclue (clients, fournisseurs et/ou salariés) ;
  • Les Produits et Services, adaptés pour répondre à des besoins essentiels et réduire des inégalités ;
  • La Politique RH, pour un traitement responsable des employés et prestataires clés ;
  • Les Principes éthiques, responsabilité envers l’environnement, envers la communauté, et intégrité dans la conduite de l’organisation ;
  • Le Profit, transparent, encadré, au bénéfice de la mission sociale ;
  • Les Partenariats, support technique essentiel qui garantit la solidité du modèle.

Utilisez SBS pour :

  • Affiner votre stratégie sociale
  • Définir des indicateurs sociaux
  • Prendre des décisions en fonction de votre mission
  • Renforcer la satisfaction de vos bénéficiaires
  • Communiquer sur vos réalisations sociales à votre conseil d’administration, vos investisseurs, vos partenaires

Télécharger SBS

L’outil SBS est le résultat d’une collaboration sur trois ans au sein du groupe de travail Social Business de CERISE. Composé d’ONG, de fondations et d’entreprises qui soutiennent des entreprises sociales dans le monde entier, le groupe s’est réuni pour la première fois en 2015 afin de discuter de cette forme d’entreprise en plein développement, qui manquait de définition claire.

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