Environmental Policy Template & Appendices

Modelo de Política Ambiental y Anexos

Modèle de Politique Environnementale et Annexes

Templates in English

Environmental Policy Template for a Financial Service Provider

A template of environmental policy, to be adapted to the level of each financial service provider, to manage its environmental risks, improve its environmental performance, and strengthen the resilience of its clients. The environmental policy makes it possible to integrate the environment into the analysis and monitoring of credit operations, where the activities financed may generate pollution and, above all, face increased climate vulnerability.

Appendices

Appendix A: Environmental Exclusion List Template

This appendix provides a template for an environmental exclusion list that combines a general framework with an example tailored to Financial Service Providers, in order to clearly specify the activities that the FSP will not finance. It aims to reduce environmental risks while taking into account the realities of the FSP's clients, and applies directly to the FSP's credit policy.

Appendix B: Environmental Risk Assessment and Management Template

This appendix provides an operational model for assessing and managing environmental risks: it structures the identification of risks (institutional and customer-related), their classification according to their level of risk and decision-making (impact × management level), and then guides the follow-up actions to be taken (awareness-raising/training or action plan with mitigation measures and monitoring).

Appendix C: Environmental Policy Implementation Plan Template

This appendix provides a model implementation plan for translating the environmental policy into a monitoring table (specific objectives, target, activities, budget, responsibilities, and timetable) with examples of pre-filled objectives. This tool helps FSPs prioritize, budget, and manage their commitments in a measurable way by establishing a clear planning-execution-monitoring cycle.

Appendix D: Template for an Environmental Indicator Tracking Table

This appendix provides a template for an environmental indicator tracking table that links each objective to a specific indicator, measurement frequency, previous and current results, variation in results, target value, sources of information, and the person responsible—in order to provide clear and comparable monitoring over time. This tool helps the FSP standardize communication (reporting), facilitate decision-making, and equip teams to monitor results.

Appendix E: Template for Tracking Customers' Environmental Action Plans

This appendix provides a template for tracking clients' environmental action plans, in the form of a ready-to-use table where each action is coded, described, dated, and rated in terms of expected value and actual value, with fields for justifying discrepancies and recommendations. This sheet enables the FSP to operationalize its environmental policy in the field, standardize monitoring by credit teams, and document progress/compliance with clients.

Modelos en español

Modelo de política ambiental para una institución financiera

Un modelo de política ambiental que cada institución financiera puede adaptar a su nivel, para controlar sus riesgos ambientales, mejorar su desempeño ambiental y reforzar la resiliencia de sus clientes. La política ambiental permite integrar el medio ambiente en el análisis y el seguimiento de las operaciones crediticias, en los casos en que las actividades financiadas pueden generar contaminación y, sobre todo, enfrentarse a una mayor vulnerabilidad climática.

Anexos

Anexo A: Modelo de lista de exclusión ambiental

Este anexo propone un modelo de lista de exclusión ambiental que combina un marco general y un ejemplo contextualizado en función de una institución financiera, con el fin de especificar claramente las actividades que la institución no financiará. Su objetivo es reducir los riesgos ambientales teniendo en cuenta las realidades de los clientes de la institución, y se aplica directamente en la política crediticia de la institución.

Anexo B: Modelo de evaluación y gestión de riesgos ambientales

Este anexo proporciona un modelo operativo de evaluación y gestión de riesgos ambientales: estructura la identificación de los riesgos (institucionales y de los clientes), su clasificación según su nivel de riesgo y de decisión (impacto × nivel de gestión) y, a continuación, orienta las medidas que deben adoptarse (sensibilización/capacitación o plan de acción con medidas de mitigación y seguimiento).

Anexo C: Modelo de plan de aplicación de la política ambiental

Este anexo proporciona un modelo de plan de implementación para traducir la política ambiental en un cuadro de seguimiento (objetivos específicos, resultados esperados, actividades, presupuesto, responsabilidades y calendario) con ejemplos de objetivos ya prellenados. Esta herramienta ayuda a las instituciones a priorizar, presupuestar y gestionar sus compromisos de forma cuantificable, estableciendo un ciclo claro de planificación-ejecución-seguimiento.

Anexo D: Modelo de cuadro de seguimiento de los indicadores ambientales

Este anexo propone un modelo de cuadro de seguimiento de indicadores ambientales que relaciona, para cada objetivo, un indicador preciso, una frecuencia de medición, los resultados de los periodos anteriores y actuales, la variación del resultado, el valor objetivo, las fuentes de incapacitación y el responsable, con el fin de ofrecer una gestión clara y comparable en el tiempo. Esta herramienta permite ayudar a la institución a estandarizar la comunicación (informes), facilitar la toma de decisiones y dotar a los equipos de herramientas para el seguimiento de los resultados.

Anexo E: Modelo de ficha de seguimiento de los planes de acción ambientales de los clientes

Este anexo proporciona un modelo de ficha de seguimiento de los planes de acción ambientales de los clientes, representado por un cuadro listo para usar en el que cada acción se codifica, describe, fecha y puntúa en valor previsto y valor realizado, con campos para justificar las desviaciones y recomendaciones. Esta ficha permite a la institución poner en práctica la política ambiental sobre el terreno, estandarizar el seguimiento por parte de los equipos de crédito y documentar los progresos/cumplimientos con los clientes.

Modèles en français

Politique Environnementale pour une institution financière

Un modèle de politique environnementale à adapter au niveau de chaque institution financière, pour maîtriser ses risques environnementaux, améliorer sa performance environnementale et renforcer la résilience de ses clients. La politique environnementale permet d’intégrer l’environnement dans l’analyse et le suivi des opérations de crédit, là où les activités financées peuvent générer de la pollution, et surtout faire face à une vulnérabilité climatique accrue.

Annexes

Annexe A : Modèle de liste d’exclusion environnementale

Cette annexe propose un modèle de liste d’exclusion environnementale qui combine un cadre général et un exemple contextualisé en fonction d’une institution financière, afin de préciser clairement les activités que l’institution ne financera pas. Elle vise à réduire les risques environnementaux tout en tenant compte des réalités des clients de l’institution, et s’applique directement dans la politique crédit de l’institution.

Annexe B : Modèle d’évaluation et de gestion des risques environnementaux

Cette annexe met à disposition un modèle opérationnel d’évaluation et de gestion des risques environnementaux : elle structure l’identification des risques (institutionnels et chez les clients), leur classification selon leur niveau de risque et de décision (impact × niveau de gestion), puis oriente les suites à donner (sensibilisation/formation ou plan d’action avec mesures d’atténuation et suivi).

Annexe C : Modèle de plan de mise en œuvre de la politique environnementale

Cette annexe fournit un modèle de plan de mise en œuvre pour traduire la politique environnementale en un tableau de suivi (objectifs spécifiques, résultats attendus, activités, budget, responsabilités et calendrier) avec des exemples d’objectifs déjà préremplis. Cet outil permet d’aider les institutions à prioriser, budgéter et piloter leurs engagements de manière mesurable, en installant un cycle clair de planification–exécution–suivi.

Annexe D : Modèle de tableau de suivi des indicateurs environnementaux

Cette annexe propose un modèle de tableau de suivi des indicateurs environnementaux qui relie, pour chaque objectif, un indicateur précis, une fréquence de mesure, les résultats des périodes précédentes et actuelles, la variation du résultat, la valeur cible, les sources d’information et le responsable—afin d’offrir un pilotage clair et comparable dans le temps. Cet outil permet d’accompagner l’institution à standardiser la communication (reporting), faciliter la prise de décision et outiller les équipes dans le suivi des résultats.

Annexe E : Modèle de fiche de suivi des plans d'action environnementaux des clients

Cette annexe fournit un modèle de fiche de suivi des plans d’action environnementaux des clients, représenté par un tableau prêt à l’emploi où chaque action est codée, décrite, datée et notée en valeur prévue puis valeur réalisée, avec des champs de justification des écarts et des recommandations. Cette fiche permet à l’institution d’opérationnaliser la politique environnementale sur le terrain, standardiser le suivi par les équipes crédit et documenter les progrès/conformités avec les clients.